עברות הלבנת הון

הלבנת הון זה הוא הליך שתכליתו היא הסתרת מקור של רכוש או כסף לא חוקי שהושג בדרכי עבירות. מדובר בעבירה פלילית לכל דבר, אך בניגוד לעבירות כמו רצח, מרמה או גניבה היא לא מותאמת להגדרה הקלאסית של עבירה פלילית. עם זאת החלו בחקיקה רצינית נגד הלבנת הון ואוכפים זאת בחומרה.

מה היא עבירת הלבנת הון?
עבירת הלבנת הון היא שימוש בכספים והון למטרות חוקיות, תוך השגה של אותו הון בדרכים לא חוקיות. בתחום עבריינות הסמים, הזנות, ההימורים ועולם הפשע נוהגים בהלבנת הון לעיתים קרובות ובשימוש ברכוש פלילי בכדי להגיע לסכומי עתק ואיתם להמשיך בפעילות העבריינית. הענישה בתחום של עבירת הון יכולה להיות על כל אחד ממשתפי הפעולה בהלבנת ההון, גם אם מדובר בחוליית קשר קטנה מאוד בהליך ההלבנה.

כיצד אוכפים את חוק איסור הלבנת הון?
החקיקה של חוק איסור ההון החלה במטרה למנוע מישראל להפוך לארץ פשע שידועה עם הלבנת ההון בישראל ובעולם. התמודדות עם הלבנת הון מסייעת באכיפה של פשעים אחרים שממומנים ע"י הלבנות ההון. אכיפה של חוק איסור הלבנת ההון נעשית בדרכים רבות ושונות כגון: ענישה חמורה להלבנת הון, הוראות חילוט למדינה, זיהוי ודיווח על כל הוצאה במערכות פיננסיות, חובת דיווח על הכנסה והוצאה של מזומנים, הקמה של מאגר מודיעיני של הרשות לאיסור הלבנת הון ועוד.

מה היא הענישה המקובלת בחוק איסור הלבנת הון?
חוק הלבנת ההון מגדיר כי כל אדם שעושה פעולה כלשהי ברכישה של רכוש אסור וזאת בתכלית להסתיר את המקור של הכספים או לחלופין את זהות המלבין, מיקומו או פעולותיו. כל אדם שעבר על חוק הלבנת הון על פי הפירוט לעיל מסתכן במאסר של 10 שנים או בקנס עם סכומים אסטרונומים. על פי החוק רכוש אסור מוגדר כרכוש שמקורו בעבירה , רכוש ששימושו היה לביצוע עבירה, או רכוש שאפשר את הביצוע של העבירה. אדם שפעל בעבירה מסוימת באמצעות הרכוש האסור מסתכן במאסר של 7 שנים או קנס כבד במיוחד .